そのままキャッシュで置いておくのもつまらないね
DBSの、digiPortfolio なるものを買ってみることにしました。
この投稿では、digipPortfolioの概要を。
中身については、次回の投稿。
まとめるのが難しかったので、二回に分けて投稿します。
DBS digiPortfolioとは？
digiPortfolioは、DBS（シンガポールの銀行）が提供する、ロボットアドバイザーを使った投資一任の自動運用のプラットフォームです。
複数のETF（上場投資信託）で構成されるポートフォリオ（投資商品の集まり）を、それぞれの個人に合わせ、専門家チームがロボットテクノロジーを使って運用します。
リバランスやモニタリングなどのプロセスは自動化。
コストを抑え、効率よく運用することを目指しています。
ポートフォリオ（Portfolio）概要
ポートフォリオの種類
digiPortfolioの種類は二つ。
- Global Portfolio（グローバル・ポートフォリオ）
- Asia Portfolio（アジア・ポートフォリオ）
グローバル・ポートフォリオは、4～6本のETFを保有し、世界市場に分散投資。
アジア・ポートフォリオは、アジア市場（シンガポール・インド・中国）での分散投資を目指しています。
リスクレベル
この2種類のポートフォリオは、リスクのレベルでさらに3つに分かれています。
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リスクレベル |
リスク許容度 |
株 |
債券 |
現金 |
コメント |
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2 |
低い |
20% |
75% |
5% |
冒険はあまりしたくない |
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3 |
中程度 |
55% |
40% |
5% |
中位 |
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4 |
高い |
80% |
15% |
5% |
リスクも高いがリターンも大きい？ |
リスクレベルの違いとは、株式の保有比率の違いのことです。
一般的に、値動きの大きな株式はリスク資産となるので、株式の保有比率が高い方が、リスクレベルが上がる・・となります。
もちろん、リスクを取ると言うことは、良い時のプラスが大きいと言うことでもあります。
digiPortfolioでは、2つのポートフォリオと、3つのリスクレベルのかけあわせ、6種類の商品を選べぶことが可能です。
費用
このポートフォリオを持つのに掛かる費用です。
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購入時/売却時 |
無料（お金はかかりません） |
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信託報酬 |
0.75％（購入額が多い場合、0.85％） |
信託報酬は毎年掛かる運用のための費用です。
％は年率です。
*購入額によって信託報酬額が上がるものもあります。
購入最低金額
それぞれのポートフォリオは、異なる通貨で運用されています。
グローバルは米ドル、アジアはシンガポールドル。
購入も、米ドルとシンガポールドルが必要になります。
- USD1,000 グローバル・ポートフォリオ
- SGD1,000 アジア・ポートフォリオ
投資適格者かのチェック
リスクが高いと認識されている商品については、購入時に、購入者が適切な知識があるかを、アンケート形式でチェックされます。
そのアンケートとは、Customer Account Review（CAR）。
グローバル・ポートフォリオは、CARが必要なポートフォリオです。
パフォーマンス（リターン）推移
過去のパフォーマンス（リターン）推移です（2021年9月末データ）。
グラフの線は、直近ではもっと下がっていますが、長期目線で見れば、右肩上がりです。
下落したタイミングを我慢できるならば、キャッシュで寝かせて置くより可能性はあります。
【Global Portfolio】
（Data：DBS 2021年9月末）
グローバル・ポートフォリオについては、米ドル建てなので、シンガポールドルへ変換したパフォーマンスも記載されています。
【Asia Portfolio】
（Data：DBS 2021年9月末）
続きは次回。
ポートフォリオの中身と、直近のリターンなどについても触れたいと思います。
